Un caso de la vida real

Me sucedió hace poco que una representante de una compañía muy seria de seguros me invitó a una charla por zoom, con el objetivo de explicarme como hacerme su representante, ya que esta sería una interesante oportunidad laboral para generar ingresos extra desde casa. Previamente yo había investigado su website: La compañía existía, negociaba en la bolsa de Nueva York, y todos sus canales estaban en inglés, lo cuál aumentó mi confianza. Toda la presentación fue muy profesional y los slides hacían sentido financiero, como economista que soy todo parecía estar en su lugar.

Sin embargo en una segunda fase de la junta, insistieron en que tendría que enrolarme de inmediato en el equipo para no perder semejante oportunidad, y esto implicaba brindarles en vivo a la presentadora y a su asistente muchos de mis datos personales. En una hora de charla ya habíamos entrado en confianza y alcancé a darles mi dirección, fecha de nacimiento, correo electrónico, y otras referencias.

Pero mis alarmas se encendieron cuando me solicitaron decirles el número completo de mi Social Security, y también los números de mi tarjeta de crédito. Yo les contesté que me sentía más segura si me enviaban el link del formulario y yo continuaba diligenciando el mismo en privado, pero insistían que para hacer parte de su equipo de financial advisors requerían mi SSN para verificar en vivo mis antecedentes y enrolarme de inmediato. Así mismo esta verificación tenía un valor de $50 dólares para lo cual necesitaban los datos de mi tarjeta de crédito.

Fue en ese momento cuando recordé una noticia que había leído hace poco sobre el robo de identidad fiscal que viene en aumento entre hispanos. Puesto que somos muy inclinados a socializar fácilmente y tener largas conversaciones, los amigos de lo ajeno aprovechan para seducirnos con diferentes tipos de negocios, compras a crédito o incluso llamadas para cobros falsos, llevando la platica hasta el punto donde les entregamos nuestros datos más sensibles.

Afortunadamente pude terminar la llamada virtual de una manera amistosa y evité brindarles más información; aunque quedaron de contactarme luego para brindarme otras opciones para enrolarme, nunca lo hicieron, lo cual me convence de que se trató de un intento por robar mi identidad.

Robo de identidad fiscal

Muchos tax preparers se han encontrado con situaciones conocidas como “robo de identidad fiscal”. Esto puede suceder cuando uno de sus clientes, se inventa un número de Social Security que resulta coincidir con uno que sea verdadero, o personas que usan un número de seguro social robado para presentar una declaración de impuestos, abrir una cuenta de banco, adquirir un crédito, comprar una casa, pedir tarjetas de crédito, entre otras actividades financieras. El robo de identidad fiscal se da cuando alguien personifica a otra persona, usando su número de seguridad social, fecha de nacimiento, y nombre, para hacer taxes falsos.

Esto es especialmente problemático cuando se da una retención grande, lo que conduce a un reembolso fraudulento. La persona afectada puede enterarse tarde, cuando se da un rechazo del E-File, o carta del IRS provocada. La mayoría de las veces, la alerta surge a través de un rechazo de archivo electrónico. Muy pocas veces el IRS se da cuenta a tiempo, lastimosamente el afectado se entera cuando va ha hacer el llenado de la forma, y le responden “usted ya diligenció el mismo año para este proceso”, y muy probablemente quien robó su identidad ya alcanzó a cobrar el dinero (reembolso).

Tristemente, muchas veces el fraude progresa desde el escritorio de la oficina de taxes, por eso el experto Jesus Abikarram hace las siguientes recomendaciones:

Monitoreo continuo en su oficina

Supervisar quien está haciendo cada tarea
Diseñar un manual de procesos
Rotación de posiciones y responsabilidades
Doble revisión antes de hacer la transmisión
Verificar los SS, whithholdings, IDs y todo lo que requiera transparencia
Bloquee la pantalla de su equipo de cómputo si va a estar ausente

Cómo operan los delincuentes

Presentan declaraciones de impuestos usando una información falsa, o produciendo falsos W-2 o falsos 4852 (Sustito del formulario W-2)
Ingresos altos con retenciones aún más altas
El IRS no puede verificar usando la información de una tercera parte (IRP) hasta junio o julio, por lo que pueden salir reembolsos sin coincidir.
Las transcripciones de salarios e ingresos no estarán disponibles hasta la época de mediados de año.

Si quiere conocer cómo evitar este tipo de riesgo en su oficina, y cómo actuar cuando ocurra le invitamos a mirar el siguiente video a partir del minuto 34:00, el experto Jesus Abikarram aborda este tema a profundidad: